nbsp nbsp nbsp nbsp nbsp nbsp nbsp nbsp nbsp อย่างที่ทราบกันว่านักการเมืองบ้านเราบางคนนั้นมีธุรกิจผิดกฎหมาย แต่ก็ยังเป็น ldquo ผู้ทรงเกียรติ rdquo อยู่ในสภาได้ nbsp คนพวกนี้เมื่อได้เงินผิดกฎหมายมาแล้ว เขามีวิธี ldquo ฟอกเงิน rdquo อย่างไรครับ คำนี้ใช้กันมากในเนื้อข่าวทางหน้าหนังสือพิมพ์ แต่ผมไม่ทราบรายละเอียด ประชาชนเต็มขั้น กรุงเทพฯ
ศาสตราจารย์ไชยยศ เหมะรัชตะ คณะนิติศาสตร์ จุฬาลงกรณ์มหาวิทยาลัย ให้ข้อมูลว่า คำว่า “ การฟอกเงิน ” money laundering หมายถึง การกระทำใด ๆ ที่ทำให้เงินที่ได้มาโดยการกระทำที่มิชอบด้วยกฎหมาย หรือได้มาโดยการไม่สุจริต ให้กลายสภาพเป็นเงินที่ได้มาโดยถูกต้องตามกฎหมายหรือไม่อาจพิสูจน์ได้ว่าเป็นเงินที่ได้มาโดยทุจริต สรุปคือการทำเงินที่สกปรกให้สะอาดนั่นเอง แหล่งที่มาของเงินที่นำมาฟอก อาจแบ่งออกได้เป็นสองแหล่งใหญ่ ๆ คือ เงินที่ได้มาโดยผิดกฎหมาย และเงินที่ได้มาโดยถูกกฎหมาย แต่ต้องการปกปิด เงินที่ได้มาโดยผิดกฎหมาย -- การค้ายาเสพย์ติด เป็นแหล่งที่มาขนาดใหญ่ของการฟอกเงินและถือได้ว่าเป็นเงินสกปรกที่มีจำนวนมากที่สุด -- วงการเมือง การคอร์รัปชัน -- การฉ้อโกงประชาชน เช่น การเล่นแชร์ -- อื่น ๆ เช่น จากวงการพนัน เงินจากกลุ่มเศรษฐีที่ได้รับมาจากการดำเนินงานที่ไม่ถูกต้อง เช่น สัมปทาน เงินที่ได้มาโดยถูกกฎหมาย แต่ต้องการปกปิด เพราะเนื่องจากเหตุผลบางประการ -- เงินจากบริษัทบางบริษัทที่ถูกต้องตามกฎหมาย และมีรายได้จำนวนมาก แต่ไปตั้งอยู่ในประเทศที่ไม่มีความมั่นคงทั้งทางด้านการเมืองและเศรษฐกิจ จึงมีการนำเงินจากประเทศเหล่านี้ออกไปยังแหล่งอื่นเพื่อปิดบังที่มาและจำนวนเงิน เช่น บริษัทน้ำมัน หรือแร่ธาตุ เป็นต้น -- เงินส่วนตัวที่ต้องการปกปิด ซึ่งอาจจะเป็นเงินที่ได้รับมรดก แต่ไม่ต้องการให้ญาติพี่น้องทราบ เป็นต้น -- เงินจากรัฐหรือประเทศต่าง ๆ เป็นเงินที่เจ้าของนำไปเก็บไว้เพื่อเอาไปทำการอย่างอื่นต่อไป โดยไม่ต้องการให้ใครทราบแหล่งที่มาและจำนวนเงิน เช่น เงินราชการลับ เงินค่าสัมปทานต่าง ๆ เป็นต้น -- อื่น ๆ เช่น จากวงการพนัน ในบ่อนกาสิโนบางประเทศ ก่อนจะนำเงินเหล่านี้มาใช้ ก็ต้องจัดการ “ ฟอก ” ให้เงินเหล่านี้ “ สะอาด ” เสียก่อนเพื่อมิให้ติดตามสอบสวนได้ในภายหลัง รูปแบบของการฟอกเงินมีหลายแบบ พอแยกแยะได้ดังนี้ -- การนำเงินสดติดตัวออกนอกประเทศ ลักษณะของการฟอกเงินนี้เป็นที่นิยมกันในสมัยก่อน แต่เนื่องจากในปัจจุบันเงินที่ได้มาจากการกระทำความผิดมีจำนวนมาก การขนส่งเงินดังกล่าวจึงทำได้ยาก และอาจเป็นที่เพ่งเล็ง ประกอบกับบางประเทศมีการใช้มาตรการกำกับควบคุมการทำธุรกิจด้วยเงินสดการฟอกเงินในลักษณะนี้จึงมีน้อยลง -- การส่งเงินสด หรือโอนเงินออกนอกประเทศ จะทำกันมากในประเทศที่ไม่มีการควบคุมระบบธนาคารหรือสถาบันการเงินอย่างเข้มงวด -- การฝากเงินกับสถาบันการเงินในประเทศ ลักษณะนี้มักใช้กันมากในประเทศที่ไม่มีการควบคุมการฟอกเงิน หรือบางครั้งจะมีการใช้นามแฝง ชื่อปลอม เพื่อป้องกันมิให้เจ้าหน้าที่สืบได้ว่าใครเป็นเจ้าของเงินที่แท้จริง -- การจัดตั้งบริษัทหรือกิจการขึ้น ลักษณะนี้เป็นที่นิยมกระทำมาก ซึ่งผู้กระทำความผิดอาจตั้งเป็นบริษัทหรือกิจการขึ้นมา หรือไปซื้อกิจการที่มีผลขาดทุน และเป็นกิจการที่มีรายรับเป็นเงินสด ทำให้ธุรกิจดังกล่าวค่อย ๆ ฟื้นตัวขึ้นมา -- อื่น ๆ เช่น การนำเงินสดไปชื้อตราสารที่เปลี่ยนมือได้การซื้อหุ้นในตลาดหลักทรัพย์ การซื้อที่ดิน หรือทรัพย์สินอื่นที่มีค่า เป็นต้น สถานที่สำหรับฟอกเงินนั้นมีหลายแห่ง แหล่งนอกประเทศ -- ธนาคารในบางประเทศ เนื่องจากประเทศเหล่านั้นมีกฎหมายคุ้มครองความลับของลูกค้า ดังนั้นการเปิดเผยข้อมูลของลูกค้าจึงกระทำได้ยาก เว้นแต่จะได้รับการร้องขอจากรัฐบาลประเทศแหล่งที่มาของเงินที่ไม่ถูกต้อง -- สถาบันการเงินในหมู่เกาะแคริบเบียน -- ประเทศเล็ก ๆ ในยุโรปที่ไม่มีรายได้หลักเป็นที่แน่นอน เช่น โมนาโก ไลบีเรีย เป็นต้น -- ประเทศแถบศูนย์กลางการเงิน เช่น ในแปชิฟิกตอนใต้หรือเกาะเล็กหลายแห่งนอกฝรั่งเศสหรืออังกฤษ เรียกว่า เกาะไอร์แลนด์ออฟมันต์ เกาะในทะเลเมดิเตอร์เรเนียน เช่น ยิบเบลาตา มอลตา เป็นต้น แหล่งเงินในประเทศ -- บ่อนการพนันที่ถูกกฎหมายและผิดกฎหมาย -- ตลาดหลักทรัพย์ -- การค้าขายอสังหาริมทรัพย์หรือทรัพย์สินอื่นที่ราคาสูง เช่น อัญมณี -- การเปลี่ยนเป็นเงินสกุลอื่น ๆ -- การโอนเงินหรือสินทรัพย์ให้ผู้อื่นถือแทน ซึ่งมิใช่ญาติพี่น้อง “ ข้อมูลสนับสนุนจากหนังสือ ๑๐๘ ซองคำถาม สำนักพิมพ์สารคดี ”
ร่วมเป็นแฟนเพจเรา บน Facebook..ได้ที่นี่เลย!!
สงวนลิขสิทธิ์ © บริษัท เทนเซ็นต์ (ประเทศไทย) จำกัด
